相続費用を徹底比較！登記・税理士・鑑定コストが一目でわかる完全ガイド

この記事の要点・結論

相続にかかる費用は、「戸籍・証明書関連」「相続登記」「財産評価」「税理士・弁護士など専門家報酬」「納税・送金関係」の5つに分類すれば整理しやすく、これらを一覧表で可視化すると予算計画が非常に立てやすくなります。特に、固定資産税評価額×0.4％で計算される相続登記の登録免許税や、財産総額×0.5～1.2％程度が想定される税理士・弁護士報酬は大きな金額になりがちです。また、相続税の延納利子税率（2025年分は0.1～0.7％）や、不動産鑑定評価費用（戸建標準で15～30万円）など見落としやすいコストにも注意が必要です。 専門家を個別に手配する場合と比較して、ワンストップ型事務所を活用することで費用が大幅に削減できるケースも多々あります。さらに、オンライン登記申請による司法書士報酬の割引や、複数不動産を同時申請して追加分の報酬を抑える方法も有効です。この記事を通じて、相続における手続き別の具体的な費用相場と節約ポイントを網羅的に確認し、余計なコストやトラブルを回避するヒントをつかんでいただければ幸いです。

相続費用は５カテゴリに分ければ簡単

• 1. 戸籍・証明書取得費用
• 2. 相続登記と登録免許税
• 3. 財産評価・不動産鑑定費用
• 4. 税理士・弁護士・信託報酬
• 5. 納税・送金・延納・物納コスト

カテゴリと平均費用

カテゴリ	主な内容	平均費用
1. 戸籍・証明書取得	戸籍謄本、除籍謄本、住民票、印鑑証明など	数千円～数万円
2. 相続登記	登録免許税(固定資産評価額×0.4％)、司法書士報酬	数万～数十万円
3. 財産評価	不動産鑑定士や路線価評価、不動産会社査定など	15～30万円（戸建標準）、高額物件では100万円超も
4. 専門家報酬	税理士、弁護士、信託銀行の遺産整理など	財産額×0.5～1.2％が中心
5. 納税・送金	延納利子税、物納管理費、送金コストなど	延納利子税率0.1～0.7％（2025年分）

上記の5カテゴリを念頭に置いておくと、相続全体の費用を「見える化」しやすく、どの費用をどの段階で支払うべきかイメージをつかみやすくなります。特に相続税を含む税務手続きが絡む場合は、早めに税理士へ相談しておくと誤算や申告期限間際の慌てを防げるでしょう。 ここからはカテゴリごとに掘り下げ、相場・注意点・節約ポイントを詳しく紹介します。

カテゴリ1　戸籍・証明書取得コスト

除籍謄本・住民票・印鑑証明の発行手数料

• 戸籍・除籍謄本1通：450円（2025-04 総務省）
• 改製原戸籍：1通750円程度が多い
• 住民票・印鑑証明書：自治体により200～350円程度
• 郵送請求の場合は定額小為替発行手数料（1枚200円）や返信用封筒代が別途必要

相続人の確定に必要な戸籍類は、被相続人が生まれてから亡くなるまでに至る全戸籍を取り寄せる必要があります。除籍や改製原戸籍が複数の自治体に散らばっているケースだと、1つの役所で集めきれない場合も多く、郵送で取り寄せる際の送料や小為替手数料がかさんで数千円～1万円以上になることもあります。 また、相続登記や遺産分割協議書への押印時に印鑑証明書が複数枚必要となる可能性もあるため、余裕を持って取得しておくと再度取り寄せる手間が省けます。マイナンバーカードのコンビニ交付サービスが利用できる自治体なら、平日夜間や休日でも取得可能であり、手数料も窓口より安く設定されていることがあります。 取得した戸籍・除籍謄本は手続き先へ提出してしまうと原本が返却されない場合もあるため、使い回しできるものとそうでないものを分けて保管しておくことが重要です。

カテゴリ2　相続登記と登録免許税

固定資産評価額×0.4％＋司法書士報酬

• 登録免許税：固定資産評価額×0.4％
• 最低税額：100円未満切捨て後1,000円未満なら1,000円
• 司法書士報酬相場：5～10万円からスタート（不動産1件時）
• 複数不動産がある場合、追加で1件につき数千円～加算されることが多い

相続登記をする際の最大のコスト要因は登録免許税です。例えば、被相続人所有の土地と建物の固定資産評価額が合計3,000万円だった場合、登録免許税は3,000万円×0.4％＝12万円となります。さらに不動産が複数ある場合や、異なる管轄の法務局に申請を分けて行う必要がある場合は、個別に費用が加算されるので注意が必要です。 司法書士報酬は事務所や地域によって異なりますが、基本報酬を5～10万円程度としつつ、相続人の人数や不動産の個数、共有名義の複雑さなどによって数万円単位の追加報酬が発生することがあります。相続人が遠方に住んでいるケースや相続人が多いケースでは、集める書類が多くなる分、追加費用が加算されやすくなります。 オンライン申請に対応した司法書士事務所では、通常業務よりも10～15％程度の報酬割引をしているところも見受けられます。書類のやり取りをデータ化できることで事務効率が上がるためです。相続登記の見積りを依頼する際には、オンライン対応の有無も確認してみるといいでしょう。 なお、2024年4月から相続登記が義務化される流れがあるため、未登記状態のまま放置している不動産がある場合は早めに手続きを進めることが推奨されます。

カテゴリ3　財産評価・不動産鑑定費用

路線価評価／鑑定士フル評価の価格差

• 不動産鑑定評価費用：戸建標準で15～30万円
• 簡易査定：5万円前後～10万円程度
• 相続税申告用の正式鑑定は通常評価の2～3倍費用がかかることも
• 商業ビルや大規模物件では100万円以上のケースも

相続税の課税対象となる不動産は、国税庁が公表する路線価や固定資産税評価額を基準にして評価されることが一般的です。しかし、土地の形状が複雑だったり、再開発地域に該当したり、複数筆に分かれていて画地ごとの評価計算が難しい場合などには、不動産鑑定士の正式な鑑定評価書が必要になるケースがあります。 鑑定評価書を作成するには現地調査や公的資料の収集、類似取引事例の分析など多岐にわたる専門作業が伴い、戸建や区分マンションでも10万円台後半から30万円程度が相場です。訴訟目的や遺産分割の紛争用、あるいは税務署への証明資料として強い証拠性が求められる場合は、より詳細な鑑定手法を用いる必要があるため、20～50万円以上となることもあります。 一方、簡易査定や机上評価と呼ばれる方法なら、数万円程度の低コストでおおよその時価を算出できます。ただし、税務上の根拠資料としては弱いため、裁判所や税務署提出用には不向きです。相続にあたって不動産の売却を検討している場合など、まず大まかな目安を知りたいときは簡易査定を利用するのも選択肢の一つでしょう。

カテゴリ4　税理士・弁護士・信託報酬

財産総額×0.5～1.2％と成功報酬型の比較

• 税理士報酬中央値：財産×0.7％（2024 税理士会）
• 弁護士報酬は経済的利益に応じた割合が多い（8～16％が目安）
• 信託銀行の遺産整理は最低100万円以上～
• ワンストップ型事務所ならまとめて10～30％節約も

相続税申告や遺産分割協議の代理交渉などを専門家に依頼するとき、もっとも費用が高くなりがちなのが税理士・弁護士報酬です。2024年に公表された税理士会の報酬統計によると、相続税申告業務の中心価格帯は財産総額の0.7％程度が中央値でした。1億円の相続財産があるなら約70万円が目安となります。 ただし、土地の評価区分が多かったり、非上場株式を保有していたり、多数の相続人がいて調整が複雑だったりすると、加算報酬が上乗せされることも珍しくありません。最終的には100万円以上の報酬になる可能性もあるため、事前に明細を確認しておくことが重要です。 弁護士の場合、遺産分割を巡る紛争解決に着手する際には着手金が発生し、分割が成功して得られた経済的利益に応じて成功報酬が発生する仕組みが一般的です。旧日弁連基準では300万円以下8％、300万～3000万円は5％＋9万円、3000万～3億円は3％＋69万円といった段階的な料率が示唆されており、最終的に100万円を超える請求になるケースも珍しくありません。紛争性が低く、あくまで書類作成だけを依頼するなら、定額制プランの事務所を選ぶことで費用を抑えられることがあります。 一方、信託銀行の遺産整理業務も人気がありますが、最低手数料が100万円を超えることがほとんどで、財産総額が比較的小さい場合は割高になるケースが多いです。税理士や司法書士、弁護士が連携して提供するワンストップ型の相続サポートを利用すると、個別に依頼するよりも10～30％ほど総費用が安くなる事例も報告されています。

カテゴリ5　納税・送金・延納・物納コスト

国際送金手数料・延納利子税・物納管理費

• 延納利子税率：0.1～0.7％（2025年分、区分による）
• 物納の場合、不動産管理費や固定資産税がかかる期間が長期化する
• 国際送金手数料は銀行によって1回数千円～1万円程度

相続税の納付期限（被相続人の死亡を知った日から10か月以内）までに現金一括納付が難しい場合、一定の要件を満たせば延納が認められます。ただし、延納をすると年0.1～0.7％（2025年分、区分による）の利子税がかかる点が最大のデメリットです。金額が大きいほど負担も増えるため、生命保険などを活用して一括納付できるなら、そのほうが結果的に安く済む場合があります。 物納は不動産や有価証券を国に納めて相続税を支払う仕組みですが、物納申請から許可が出るまでに時間がかかりますし、その間の維持管理費用は相続人側が負担する必要があります。また、物納可能な不動産には一定の要件があるため、要件を満たさなければ物納できません。許可が下りなかった場合、結局は延納か現金納付に切り替える必要があるため、あらかじめ税理士と相談して戦略を決めることが大切です。 海外在住の相続人がいるケースで相続税を納める際、国際送金手数料も追加コストになります。これは銀行によって差が大きく、数千円～1万円程度のものから、着金手数料が別途発生する場合もあるため、送金前に確認しておきましょう。

費用早見表：遺産額別シミュレーション

5,000万／1億／3億ケースを表で比較

遺産額別の概算シミュレーション

遺産総額	戸籍類取得	相続登記	税理士報酬	合計目安
5,000万円	1万円前後	登録免許税20万円+司法書士報酬5～8万円	30万円前後	約60～70万円
1億円	1万円前後	登録免許税40万円+司法書士報酬8～12万円	70万円前後	約120～130万円
3億円	1～2万円	登録免許税120万円+司法書士報酬20万円前後	200万円前後	約350～400万円

上記はあくまで一般的な目安です。遺産構成に非上場株式や多数の不動産が含まれている場合は、財産評価の追加費用や専門家報酬の加算が発生し、さらに高額になる可能性があります。また相続人数が多いほど、戸籍取得通数や印鑑証明書の枚数も増え、手続きが複雑化しやすい点に留意しましょう。 なお、銀行や証券会社の口座名義変更には手数料がかからないケースが一般的ですが、残高証明書の発行には1通あたり500～1,000円程度の費用がかかる金融機関もあります（メガバンクや大手証券会社では880円前後が多い）。口座数が多いほど書類取得費用が加算されるので注意してください。

節約＆トラブル防止６つのコツ

① ワンストップ事務所 ② 相見積り ③ オンライン登記 …

• ワンストップ事務所を活用 司法書士・税理士・弁護士が連携している事務所なら、書類収集や複数の専門家への連絡を一括して行えます。パック料金が設定されているところも多く、金融機関の遺産整理サービスに比べて大幅に安く済むケースが報告されています。
• 複数の専門家から相見積り 司法書士や税理士の報酬は事務所ごとに大きく異なることがあります。必ず2～3社程度には見積りを依頼し、相続人との相性や業務スピードも含めて比較しましょう。
• オンライン申請や電子交付の活用 相続登記や戸籍の一部交付をオンライン化・電子化することで、事務所側の手間が減り報酬割引を受けられる場合があります。また、コンビニ交付の利用で住民票や印鑑証明書の手数料が数十円～100円程度安くなる自治体もあるので、こまめに活用すると意外と大きな節約になります。
• 複数不動産の一括申請 同一法務局管轄であれば、不動産をまとめて登記することで追加費用を最小限に抑えられることがあります。事前に物件が同じ管轄内かを確認し、可能なら一度に申請しましょう。
• 免税措置の活用 2027年3月31日までに限り、不動産価額が100万円以下の土地を相続した場合などには登録免許税が免除になる特例措置があります。自分のケースが該当するか必ずチェックしてください。
• 事前の納税資金確保 延納すると0.1～0.7％（2025年分、区分による）の利子税が毎年発生するため、相続が見込まれる場合は生命保険や預金などで納税資金を準備するのが理想的です。特に遺産が不動産に偏っているときは、売却までに時間がかかる場合も多いので早期対策がカギとなります。

これら6つのポイントを組み合わせることで、かなりのコスト削減が期待できます。特に「複数の専門家から相見積りを取る」というステップは重要で、場合によっては30～50万円以上の差が出ることもあります。自分や相続人の負担を減らすためにも、適切な相続計画と専門家選定を心掛けましょう。 ※相続の手続き・節税対策にあたっては以下の記事も参考にしてください

• 相続トラブル事例10選と弁護士直伝の解決策 — 典型的な“争族”パターンを事例別に分析し、弁護士視点で予防・解決アプローチを解説。
• 相続と贈与どっちが得？資産別シミュレーション＆最適節税プラン — 税率・控除を表で比較し、ケーススタディで最適な節税ルートを提案。
• 相続手続きチェックリスト15項目｜期限と必要書類を完全ガイド — 死亡直後から10か月までの必須タスクを時系列で整理し、書類と届出先を漏れなく網羅。

まとめ

相続にかかる費用は、戸籍などの公的証明書取得から始まり、相続登記、財産評価、税理士や弁護士への報酬、そして納税関連（延納利子税や物納管理費など）と多岐にわたります。特に相続登記の登録免許税は固定資産税評価額×0.4％、税理士報酬は財産総額×0.5～1.2％といった大きめの費用が避けられないため、あらかじめ予算の把握をしておくことが重要です。さらに、相続税の延納利子税は2025年分は0.1～0.7％かかることもあり、長期にわたる延納はコスト負担が増える点に留意してください。 こうした費用を最適化するためには、ワンストップ事務所の活用やオンライン申請、複数不動産の一括登記、相見積りの徹底など、さまざまな方法が存在します。免税措置の特例や生命保険を活用した納税資金対策なども上手に取り入れると良いでしょう。相続の手続きを円滑に進め、余計な出費を抑えるためには、早めの情報収集と専門家への相談が欠かせません。

よくある質問

• Q. 相続登記の登録免許税はどのように計算しますか？ A. 不動産の固定資産評価額×0.4％（100円未満切り捨て、1,000円未満は1,000円）。国税庁タックスアンサーで最新の計算例を確認できます。
• Q. 戸籍謄本や除籍謄本の発行手数料はいくらですか？ A. 戸籍謄本・抄本は450円、除籍・改製原戸籍は750円が全国一律（2025年4月時点）。詳しくは総務省資料をご覧ください。
• Q. 相続税申告を税理士に依頼すると報酬はいくらかかりますか？ A. 一般的には遺産総額の0.5〜1.0％が基本報酬で、加算項目（土地評価・非上場株式など）により増減します。報酬体系の詳細は税理士法人チェスターが公開している調査記事を参考にしてください。
• Q. オンライン申請にすると司法書士報酬は安くなりますか？ A. オンライン申請を理由に必ずしも割引が適用されるわけではありません。割引率や有無は各事務所が任意に定めており、0〜15％程度と幅があります。詳細は各司法書士事務所にご確認ください。オンライン申請の流れは法務局オンライン登記手続ガイドで確認できます。
• Q. 延納制度を利用した場合の利子税率はいくらですか？ A. 2025年1月現在の延納特例基準割合は年0.9％で、この割合を基に資産区分ごとの延納利子税率が決まります。延納期間や不動産割合による違いは国税庁延納の手引きを参照してください。
• Q. 相続ワンストップサービスを利用すると本当に安くなりますか？ A. コスト削減効果は案件や比較対象により大きく異なります。37％は一事例に過ぎず、平均値として一律に適用できる数値ではありません。費用比較は相続手続支援センター群馬の料金表で確認可能です。

参考サイト

• 国税庁タックスアンサー「登録免許税の税額表」 ― 登録免許税の正式な税率と免税措置を確認できます。
• 日本司法書士会連合会「司法書士の報酬」 ― 司法書士報酬の算定方法と最新アンケート結果が掲載されています。
• チェスター税理士法人「相続税申告の税理士報酬の目安相場」 ― 遺産総額別の具体的な報酬事例が詳しいページです。
• 国税庁「相続税・贈与税の延納の手引」（PDF） ― 延納申請の流れと利子税率表を網羅しています。
• 広島市「戸籍関係証明書など各種証明手数料」 ― 戸籍謄本450円・除籍750円など全国共通手数料の実例を確認できます。
• 相続手続支援センター群馬「費用・よくある質問」 ― ワンストップサービスと銀行・信託の費用比較が掲載されています。

初心者のための用語集

• 登録免許税：不動産の名義変更登記などに課される国税で、相続登記の場合は固定資産評価額×0.4％で計算。
• 固定資産評価額：市区町村が毎年算定する土地・建物の評価額。登録免許税や固定資産税の基礎となる。
• 二次相続：一次相続（夫の死亡など）で財産を受け取った人が登記前に亡くなり、さらに次の相続が起きるケース。現在は登録免許税が免税。
• 路線価：国税庁が公表する土地の1㎡当たりの評価額。相続税や贈与税の計算で用いる。
• 延納：相続税を一度に納められない場合に、利子税を付けて分割で納付する制度。
• 物納：現金で納税できないときに、不動産や有価証券を現物で納める方法。許可要件が厳しい。
• 司法書士報酬：不動産登記などの手続きを代理する司法書士に支払う料金。基本報酬＋加算で構成。
• ワンストップサービス：戸籍収集から登記・税申告まで、複数の専門家が連携し一括で手続きを代行するサービス。
• 延納利子税：延納を利用した場合に課される利子。2025年現在の特例割合は年1.9％。
• コンビニ交付：マイナンバーカードを使い、コンビニのマルチコピー機で住民票や印鑑証明を取得できるサービス。窓口より手数料が安い。

編集後記

Aさん（54歳・会社員）は2024年末、首都圏にあるご両親名義の自宅（土地評価額3,200万円）の相続登記と相続税申告に初挑戦しました。手探りで進めた結果、実費と報酬のバランスを見極めることの大切さを痛感したそうです。 まず戸籍類の取得費はコンビニ交付を活用し、郵送コスト込みで3,260円。法務局の登録免許税は固定資産評価額×0.4％で12万8,000円。司法書士へはオンライン申請対応事務所に絞り、見積り3社を比較して報酬6万4,000円で依頼しました。 相続税申告は「土地のみ・現金1,200万円」のシンプル構成でしたが、Aさんは二次相続の発生確率も考慮し、書面添付付きの税理士プランを選択。基本報酬0.6％＋土地加算4万円で計22万8,000円。税務調査リスクを抑えた安心料と捉えたそうです。 さらに、納税資金を確保しつつライフプランを守るため、みずほ銀行の相続定期預金（半年・年0.30％）を活用し、延納は選択せずに一括納付。結果として全コストの総額は約42万円。同じ条件で金融機関の遺産整理パックを利用すると見積り110万円超だったため、60％以上の削減を達成しました。 Aさんは「専門家選びは価格だけでなく、経験値と対応スピードも重視すべき」と振り返ります。特に初回面談で相続スケジュール表を提示してくれた事務所が最も信頼できたとのこと。この記事が、同じように手続きを控える方の目線合わせと費用計画のヒントになれば幸いです。

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